力合非法集资案主犯被批捕两千多人卷.鼓励

发布时间：2021-03-04 06:47:24

“力合”P2P非法集资案主犯被批捕，两千多人卷入，涉案金额四千多万元

什么是P2P集资？

P2P在这里是person-to-person的意思，P2P集资通俗来说就是：个人对个人，你有钱，他要钱，我搭个台来撮合。

在绍兴上虞办环保设备公司的徐老板，由于资金紧张，用上了时下热门的P2P集资。

仅仅两个月，徐老板就向全国29个省市2000余名投资人集资4000多万元。

又过了两个月，这个贷平台轰然倒塌，至今尚有300多人的近3000万元资金未能归还。

这也是我省首个P2P非法集资案（衢州中宝案在此案之后）。

上周，犯罪嫌疑人徐某被批准逮捕，余某等3名中间人被刑事拘留。他们都涉嫌非法吸收公众存款罪。

警方提醒，目前P2P集资还缺乏有效监管，风险很大，千万要谨慎。

为自己的公司筹钱，上虞的徐老板开办P2P平台

去年7月底，在上虞一家高档写字楼，徐老板创办了一家电子商务公司，取名“力合”。

其实，这就是一个P2P贷平台。

徐老板原本有一家环保企业，做了很多年，但出现了资金问题，要借高利贷。因资金紧张，朋友余某给他出了这个办法，“P2P融资，现在很热门，来钱快”。

很快，他们找人建立平台开始融资。为保证隐密性，在“合力”上班的员工最长干不到一个月。

“前前后后共有七八个员工，但上班不到一个月，都会以各种理由被辞退。”知情人士说，因为后期的平台系非法融资，员工一旦时间做长了，就会发现这个秘密。

两月29省市2000多人次上当，涉案金额4000多万元

余先生是这个平台的主要掮客，他卖力地介绍力合推出的新产品。

“个人手头有闲散的资金，便可向力合申请，经审批后，允许购买力合推出的金融产品。”办案民警说。

具体过程是这样的：首先吸引投资人注册，注册后通过上银行充值或汇款方式进行账户充值，这些充值资金全部打入“力合”账户内。

“力合”频繁在站上发布贷款协议，以此吸引投资人对贷款协议进行投资。

为赚取更多的钱，“力合”打造了一个“高大上”的门面。很快，资金从全国各地源源不断涌进。

警方查明，仅两个月时间，受害者逾2000余人次，涉及29个省市，金额4000多万元。

业内人士告诉，会选择P2P投资的人一般都是有些文化的，平日喜欢络，不少是参加工作不久的年轻人。这些人大部分手头并没有多少资金，但又想多赚些钱。

两个月后，钱不能按时打进，有人报了警

投资者杨光（化名）是受害者之一。

他说“力合”的产品有“月标”，就是以每个月为期限的；有“天标”，即以每天为期限，还有“秒标”。

所谓“秒标”，就是P2P贷平台为招揽人气发放的高收益、超短期限的借款标的，由投资者竞标并打款，站在满标后很快就连本带息还款。

“络上由此聚集了一批专门投资秒标的投资者，号称‘秒客’。”杨光说，他也知道P2P有风险，“但‘力合’的回报利率也不是特别高，年息12%至19%左右，看起来很靠谱。”

“一开始投的钱不多

，隔了一段时间后我要求提现，现金马上就提出来了”，直到两个月后，去年10月，杨光发现不对劲了，“过了期限，钱还没进来，我意识到，这会不会是诈骗？”

他向上虞有关部门报案。

至今仍有300多人的近3000万元未能归还

上虞警方迅速介入调查。这起颇为隐秘的新型犯罪案件逐渐浮出水面。

上周，犯罪嫌疑人徐某被批准逮捕，余某等3名中间人被刑事拘留。他们都涉嫌非法吸收公众存款罪。

徐老板交代，集资的钱，他大都用于填补自己环保公司的亏空。此外，在办“力合”时，他还在北方投资了一个项目，也烧了不少钱。为了这两个项目，他还借了高利贷，利滚利，逼得他拆东墙补西墙。

“这么多钱进出，停不下了，后来资金链断了……”徐老板颓然地说。

“这是我省破获的首起此类案件。”上虞警方介绍。

“案发时受害人逾2000余人次，涉及29个省市，涉案金额共计4301万元。”这是警方根据站数据统计出来的。

也没有未领取的福利办案民警告诉，案发后，徐某对投资额2万元以下的受害人先期进行退赔，但尽管这样，还有300多名投资人的近3000万元资金未能归还，“这些受害人中，最惨的损失达到数十万元。”